Ngân hàng Nhà nước phát cảnh báo về ngoại tệ giả: Người dân tuyệt đối tránh giao dịch theo cách này

Giao dịch ngoại tệ không đúng quy định tiềm ẩn nguy cơ nhận phải tiền giả, gây thiệt hại về tài sản, có thể dẫn đến vi phạm pháp luật và bị xử phạt.

Dùng loa thanh toán, tuyệt đối đừng làm điều này nếu không muốn mất sạch tiền trong tài khoản

Tài khoản ngân hàng nhận số tiền lớn nhưng không kinh doanh: Cần nộp thuế không?

Người dân đặc biệt cảnh giác: Tiền giả nay công phu và khó phân biệt hơn nhiều

Trước diễn biến ngày càng phức tạp của tình trạng lưu hành ngoại tệ giả trên thị trường trong nước, Ngân hàng Nhà nước Việt Nam (NHNN) chi nhánh Khu vực 1 vừa đưa ra khuyến cáo đối với người dân và doanh nghiệp nhằm nâng cao cảnh giác khi thực hiện các giao dịch mua, bán ngoại tệ tiền mặt.

Ngân hàng Nhà nước chi nhánh Khu vực 1 khuyến cáo người dân và doanh nghiệp chỉ thực hiện mua, bán ngoại tệ tiền mặt tại các ngân hàng thương mại hoặc chi nhánh ngân hàng nước ngoài được phép hoạt động ngoại hối theo quy định.

Đối với nhu cầu đổi ngoại tệ, người dân chỉ nên thực hiện tại các đại lý đổi ngoại tệ đã được Ngân hàng Nhà nước cấp Giấy chứng nhận đăng ký đại lý đổi ngoại tệ.

Đây là những đơn vị được cấp phép hoạt động hợp pháp, có quy trình kiểm tra tiền và thực hiện giao dịch theo quy định, góp phần giảm thiểu nguy cơ gặp phải ngoại tệ giả.

Một trong những nội dung được Ngân hàng Nhà nước đặc biệt nhấn mạnh là người dân không nên mua, bán hoặc trao đổi ngoại tệ tiền mặt giữa các cá nhân với nhau hoặc tại các tổ chức không được phép thu đổi ngoại tệ.

Theo cơ quan quản lý, hình thức giao dịch này tiềm ẩn nhiều rủi ro. Bên cạnh khả năng nhận phải ngoại tệ giả, người tham gia giao dịch còn có thể vi phạm quy định của pháp luật về quản lý ngoại hối.

Đáng lưu ý, hành vi mua, bán ngoại tệ tiền mặt giữa các cá nhân hoặc tại các tổ chức không được phép có thể bị xử phạt vi phạm hành chính trong lĩnh vực tiền tệ và ngân hàng theo quy định tại Điều 27, Chương II, Nghị định số 340/2025/NĐ-CP ngày 25/12/2025 của Chính phủ quy định về xử phạt vi phạm hành chính trong lĩnh vực tiền tệ và ngân hàng.

Vì vậy, dù giao dịch với số tiền lớn hay nhỏ, người dân cũng cần lựa chọn đúng địa điểm được cấp phép để đảm bảo an toàn và tuân thủ quy định pháp luật.

Bên cạnh việc khuyến cáo người dân thực hiện giao dịch đúng quy định, Ngân hàng Nhà nước chi nhánh Khu vực 1 cũng hướng dẫn cách xử lý khi phát hiện hoặc nghi ngờ ngoại tệ có dấu hiệu giả.

Theo đó, người dân và doanh nghiệp không tiếp tục sử dụng, lưu hành hoặc chuyển nhượng số ngoại tệ nghi là giả cho người khác. Đồng thời, cần nhanh chóng thông báo cho Công an Thành phố Hà Nội hoặc tổ chức tín dụng gần nhất để được kiểm tra và xử lý theo đúng quy định.

Trong quá trình xác minh, người dân và doanh nghiệp cũng cần phối hợp cung cấp thông tin khi cơ quan chức năng yêu cầu nhằm phục vụ công tác điều tra, làm rõ vụ việc.

Như vậy, việc chủ động thực hiện đúng quy định trong các giao dịch ngoại tệ không chỉ giúp người dân và doanh nghiệp bảo vệ tài sản của mình trước nguy cơ ngoại tệ giả mà còn góp phần giữ gìn an ninh tiền tệ, bảo đảm trật tự an toàn xã hội và sự ổn định của thị trường ngoại hối trên địa bàn thành phố Hà Nội.

Không được sao chép lại bất kỳ thông tin nào từ website này khi chưa có sự đồng ý bằng văn bản của Tiếp Thị & Gia Đình